标题可能描述的不是很清楚，女友亲戚让女友
提供银行卡（不能是工资卡），身份证号等信息，
说是帮亲戚忙，每月打钱到银行卡，
然后按照指示转到指定账户。
女友提供了所有信息之后才告诉我这件事，
我觉得好奇怪，就让女友问仔细一点（这么隐私的数据，她也不问清楚是做什么的，就直接给了），
人家支支吾吾的说了，用来给她在自己公司办理入职，然后每月发工资到账户里面，然后再转出去，说是避税。
女友上海工作，她亲戚在洛阳，虚假入职的公司也在洛阳，我搜索了一下这个公司，风评非常不好，很多人说是传销公司。
女友碍于亲戚关系，没法再拒绝了
现在想知道这么做有什么风险。
若如果真是避税，我倒是觉得风险不大，就怕会做别的事情。又考虑到她们是亲戚，现在不知道怎么办。
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111111111111 Jun 9, 2019 via Android
避税是小，洗钱事大
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dovme OP 对了这个亲戚像所有的亲戚都请求帮忙了，基本所有人都跟女友一样给了。
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dovme OP @111111111111 没这么夸张吧
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wanglz111 Jun 9, 2019 via iPhone
凑人头工资避税吧
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lekai63 Jun 9, 2019 via iPhone  1
每月打多少钱，入账的用途是“工资”？
若是如此 大概就是以工资的方式，在个税免税额度内，公转私套出公帐的钱吧 |
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hyshuang2006 Jun 9, 2019
@dovme 你让你女友注销银行卡就好了。回头亲戚说怎么打不了钱到银行卡上，你女友说“不知道’。
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Kirscheis Jun 9, 2019 via Android
公对私转账比较敏感，可能是有人想套出公账的钱，借个名目。
除非能得到什么明确的好处，最好不要卷入这种事里。顺便一说，一般少量洗钱的成本在 30%-70% 飘动，如果他愿意把里面的一半给你留下，那就还算厚道，否则属于坑人不眨眼的，建议断绝来往 |
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coderluan Jun 9, 2019 3
这个叫虚列员工避税，和虚开发票避税是一样的，查出来只会罚企业，你女朋友不会有什么事。
但是随便把个人信息拿给人并且帮着转账，这种智商早晚得出问题，这次事避税下次指不定就是什么事了，楼主需要好好教育下她。 |
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conwey Jun 9, 2019
估计是公转私吧，因为现在税务管得挺严的。
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dugive Jun 9, 2019
主要还是不知道这个亲戚有多亲，如果是从小看着长大，有过很多往来、很多情感基础的，概念是不一样的。
ls 有些朋友对什么都像敌人一样，这样不好，有的亲戚长辈和爸妈差不多亲啊 |
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dugive Jun 9, 2019
不过看 lz 这种情况，大概率是那种不太往来的亲戚，否则女友也不会疑虑地和男友说，上个心眼还是好的
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hanbing135 Jun 9, 2019 via Android
虚列员工避税吧 拿自己亲戚下手也算是比较素质低了
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yidinghe Jun 9, 2019 via Android
为了这点税金真是煞费苦心啊，这种不择手段的人不要过于亲近，拒绝掉也无妨。
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ajyz Jun 9, 2019 via iPhone 1
事情本身还好，类似多份工作，多份报酬，她亲戚可以适当减 /避税。但同时你女友个人所得税会提高，除非两份 /多份报酬加起来不超 5000 元 /月
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dxgfalcongbit Jun 9, 2019 1
哈哈我们公司就是这么干的，公司只有 2 个人，每个月除了给我俩发工资以外还给我老婆发工资...
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songteng0604 Jun 9, 2019
@dxgfalcongbit 哈哈哈 还能这样干
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sun1719 Jun 9, 2019 via Android
不能亏了自己，收手续费，不然个税要亏
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sun1719 Jun 9, 2019 via Android
个人公司避税，还可以接受；如果是传销公司，那就有些麻烦了，没必要粘上
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frittle Jun 9, 2019
就算是避税，以这种方式避税不违法吗？尽量脱身吧。
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alfchin Jun 9, 2019 via iPhone 1
如果你需要交个税的话，这种工资也要征税的
直接答复我的个税税率高，不接受这么玩 |
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snw Jun 9, 2019 via Android
同意上面说的，逃税事小，洗钱事大。
不说后者，只说前者： 有些公司虚报员工数，把 1 个员工工资分成几个人打款，从而降低个税。这种一般确实只罚公司和追缴实际雇员的个税。 但有个问题是，现在个税已经联网按“自然人”纳税，如果这钱以工资名义转到你女友账上，年末汇算清缴时会和你女友真实工资合并在一起计算应纳税额，可能会要补缴。 @frittle 这就是逃税，不是避税。 |
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kltt22 Jun 9, 2019 via Android
诈骗也用多个银行卡中转，不获利还是好一些的。最多就是协助调查
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gamexg Jun 9, 2019
逃税？
逃税以前不需要这么麻烦， 只用姓名+身份证号就能登记为公司员工，然后公司支出增加，收益减小，需要交的税就变少了。 |
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dovme OP @hyshuang2006 女友不想因为这个和她弄得不愉快。操作的可能性不大，只能说这个亲戚人品靠谱，不干更坏的事了。
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dovme OP 我最担心的是这个公司，网上太多负面评价了。
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Tink PRO 很正常啊，甲方要求公司人数，凑人头的啊，我们公司常年这么干
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opensail Jun 9, 2019 via Android
建议注销银行卡，顺便晚上教育下她
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JCZ2MkKb5S8ZX9pq Jun 9, 2019
避税是可能的。
但以后个人收入信息如果打通了，可能会影响到你女友的总收入和所得税计算。 以前朋友公司就用过几百张信用卡套劳务费。后来其中一个卡的主人，家里去办低保申请廉租房，就发现对不上数，又找去公司，挺麻烦的。 |
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chengxiao Jun 9, 2019
洛阳的话....感觉问题不大
因为这边的税务工商特别的懒政..... 要不是今年强制社保挂钩 这边中小企业能超过 50%不交社保 见过劳动仲裁去转一圈然后没消息的事么？这边就经常发生 |
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pelloz Jun 9, 2019
这种亲戚底线这么低，让你们做这种明显是违法的事情已经让你们不愉快了，为什么你还要顾及他的感受？而且我觉得你们是一点好处都落不到的。我觉得你最多考虑下如何委婉的拒绝他。
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loveour Jun 10, 2019
问题可能不大，不过，始终不懂“碍于亲戚没法拒绝”这回事。就算是父母兄弟我觉得该拒绝也得拒绝。
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humansjl Jun 10, 2019
多数情况可能是企业避税，以前这是普遍情况。但今年不是税改了吗，那套超级反人类的个人计税方式，你们自己上税务网上看看有没有影响呗。
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tianly1999 Jun 10, 2019 via Android
一定要晚上教育
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WeaPoon Jun 10, 2019 1
前段时间亲戚（长辈）要我的银行卡号和身份证号，说是公司给他的返点（返利、分红之类的）需要打到多张卡上（据了解也有借到其他亲戚的卡号和身份证号），一开始我觉得提供一个卡号无所谓，本来想答应，后来说也要身份证号，就提高警惕拒绝了，想想什么公司给员工的返点还需要不同的人的银行卡号和身份证号，觉得就是不正常，再之后跟其他亲戚了解他做的业务之后判断必然是个传销了，还好没提供信息。
这事之后跟对象提了下，对象说有个朋友的姐姐因为也是类似提供了银行卡号和身份证号给别人收款用，结果目前都还在局子里扣留着（而且还是跨省抓的，可能是调查之类的）。 再之后跟其他亲戚提了下这个亲戚可能在做传销，劝一劝，结果这事传入这个亲戚耳朵里了，结果本来很内向平日里都不怎么说话的人给我打了足足五分钟电话来说这个事情不是传销，电话内容各种洗脑词语，真的是吓人，我也知道是不可能劝得住了。 楼主女友这样提供信息真的很危险。 |
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XiaoxiaoPu Jun 10, 2019
如果被女朋友现在公司查出来的话，是不是有被解雇的风险？
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xenme Jun 10, 2019 via iPhone
问题不大？现在不是以前了
现在个税都已经全国联网了，网站上都能查到你在几家公司入职，年底你自己要补税的，要是被公司知道了，你在两家公司入职估计要开除了。 |
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dovme OP @WeaPoon 看到您这么说，感觉跟我描述的情况很像，但是现在信息都给了，女友也不好跟别人说不干，也不知道该怎么办了。希望没事
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ourzhang Jun 10, 2019
就算你女友相信一个做传销的公司不会做什么过分的事情，那么年底追缴个税怎么办？ 这个要了解清楚，现在个人所得税看的是你的年总收入，不是以前公司代缴了。
万一给你女友发一大笔钱然后你们年底缴纳个人所得税的上限要填进去多少？ 也有可能影响你女友的工作，一查就能看到一个人任职几家公司。就算公司能容忍到裁员的时候可能你女友的裁员成本是 0 |
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